“外资银行高手操控地下钱庄涉案50亿”

年3月，上海、广东、浙江、江苏等地公安机关关联破坏非法跨境汇率活动特大地下钱庄互联网，控制涉案人员20多人。 据警方统计，该网络累计非法交易额近50亿元。

仅上海一地被毁的地下钱庄，不到两年，累计非法交易额就达到20亿元。

上海警方表示，4名主要嫌疑人均有多年外资银行工作经验，掌握高端客户资源，掩盖行为。 这是上海解决的众多地下钱庄事件中，尚属首例。

今年3月8日上午9点30分，上海浦东新区绿城区，突然响起敲门声，吵醒了上海某科技企业运营负责人葛某。 他昏昏沉沉地开门时，警察把他带出房间，推进了警车。

这些警察来自上海市公安局的调查总部。 三个月前，经过总搜查队的警察王勇和同事们已经频繁出入绿城区，开始秘密调查葛某。

去年年底，经搜总队在解决“黄牛”汇款案时发现了可疑交易。 经过周密调查，与上海、广东、浙江、江苏相关的多家累计交易约50亿元的特大钱庄互联网浮出水面。

葛某是头号犯罪嫌疑人之一。

“黄牛”事件

王勇是上海市公安局经侦总队二支队的探长。 据他介绍，去年10月，在上海市银行门口，警方逮捕了倒卖外汇的“黄牛”。

在查阅了这家“黄牛”和顾客的资金交易证明后，其中一笔关联交易引起了警方的观察。 这笔交易金额与汇率呈倍数关系，警方对此进行了评估，这可能与非法跨境汇率有关。

沿着这条线追踪，警察发现了大规模的地下钱庄，发现了这个地下钱庄的操纵者是某科技企业负责人葛某。

这个时候，葛先生经营着他的it销售代理企业，有十几名员工，年收入数百万。 此外，他在香港注册了几家企业。

除了企业的正当收入外，地下钱庄这笔无本生意不断向葛某输送丰厚的利润。

根据上海警方的调查，葛某今年41岁，大学学历，国际金融专业，在上海有十几年外资银行的工作经验，担任过外资银行的干部。 在确定葛某为主要嫌疑人后，上海警方于3月8日将其逮捕。

7月5日，记者在御桥印家路的上海市看守所会见了葛某。 葛先生说，他的第一个交易对象是深圳的朋友，他帮助对方的孩子把钱转移到了海外。 之后，他开始经营地下钱庄。 顾客是他在银行工作时积累的人脉资源，也有人认识很多年。

葛先生说，他的地下钱庄客户很少，但做外贸生意的大客户很多，每年的贸易规模有几亿美元。

“这样的人善于采用银行的各种支付手段，在银行做国际贸易时积累了一定的人脉，在信用证方面可以说是专家，很多原客户都在咨询他。 ”一位事务警察说。 这些都方便葛某经营地下钱庄。

随着上海警方查询交易证明，葛先生的汇市交易也被锁定。 从年10月到年3月，葛先生从顾客李先生那里购买了30件美元现金，共计约506万美元。 从年11月到年9月，向王某购买了21件，共计2019万美元。 从年7月到11月，1383万美元……

相关资料显示，15名客户通过了葛某汇市人民币，多为数百万美元。 汇兑金额最大的是上海人黄某，涉案金额为4亿元人民币。

葛先生在国内通过员工和员工家属的身份证，在多家银行开了20多个账户。 他在香港注册的几家企业，也是为地下钱庄业务服务的壳企业。

根据上海警方的调查，葛先生涉嫌从去年7月开始从事非法跨境汇兑活动，为特大地下钱庄。

五十亿的跨境汇率

随着调查的进展，上海市公安局侦查总队发现，此案涉及地下钱庄互联网，葛某只是其中的主要犯罪嫌疑人之一。 除出国外，该互联网还与广东、浙江、江苏等地有关。

3月8日，在公安部统一指挥下，上述4个公安展开逮捕行动，包括葛某和他的2名工作人员在内，警方控制了20多名相关人员，捣毁了4个地下钱庄的藏身之处。 冻结了30多个相关账户和2000多个资金。

据上海经搜总队二支队队长任志强(微博)介绍，地下钱庄靠汇率差价获利。

其操作方法是，根据汇率，指示汇款人将外汇先于购买者提供的海外银行账户汇款给汇款人，并将符合购买者的人民币汇款到购买者指定的国内账户。 地下钱庄境外外汇资金和境内人民币资金分别循环，总量基本持平。

根据《外汇管理条例》，擅自买卖、变形买卖、转卖外汇、非法介绍买卖外汇金额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处以违法金额30%以下的罚款。 情节严重的，处以违法金额30%以上等值以下的罚款； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

任志强表示，据初步统计，整个地下钱庄的网络累计交易额近50亿元。 其中，被绰号“唐姐姐”的男子，在广东深圳开设的地下钱庄比葛某的涉案金额还大，非法交易达到28亿。

警方调查显示，葛先生在与“唐姐姐”接触几次后，多次开始合作。 由于汇兑买卖者和汇兑购买者可能会发生资金不均衡等情况，双方将为此相互借入资金，平衡国内外的资金流。

“这笔地下钱庄网络交易大部分在100万美元以上，这是我们迄今为止发现的最大的一笔分批交易。 ”任志强说。 其中葛某非法从事跨境汇兑业务，累计交易金额约20亿美元，他从中获利200多万美元。

国家外汇管理局年报显示，2009年，全国共查处外汇违法违规案件3488起，征收罚款人民币5.03亿元，比去年增长1倍多。 全国共查处39起地下钱庄、外汇非法买卖等违法犯罪案件，涉案金额共计717亿元，创历史新高。

外资银行的干部参与

在葛某的地下资金庄，其他3名伙伴也被逮捕了。 这三人平均大学本科或硕士学历，事发前分别在三家外资银行工作，其中两人担任高级管理层。

警方调查显示，这三名同伙曾与葛某为同事关系，葛某带领他们入伙向地下钱庄提供客人。

任志强表示，截至2005年，上海市公安局经济侦查总队解决了多起大型地下钱庄案件，部分案件高达数十亿美元，但相关人员大多与银行有间接联系。 这件事的相关人员有外资银行的现任和前任，这是第一次。

据悉，外资银行高管在业务中容易掌握需要兑换外币的客户的新闻，一旦有利可图，就容易实施犯罪，在高收益的引导下成为地下钱庄的掮客。

与在银行门口转账的“黄牛”、在网上发布新闻、打广告招揽顾客的人相比，这些外资银行的员工和高管在参加非法买卖外汇的活动时无需公开招揽顾客。 因为这种行为被掩盖了。 而且，买卖外汇的大部分顾客资金量很大，有限数量的顾客也能形成大宗交易。

警方在外资银行工作人员和高级管理层对这些相关人员的询问中发现，他们的法律意识也“比较淡薄”。 他们认为，用“平衡”的方法买卖外汇是法律的“灰色地带”，不构成犯罪。

7月3日，在看守所的葛某告诉新京报记者，他在外资银行有16年的经验，但认为资金不跨境交易就不违法，不知道这笔跨境汇率是违法行为。 建立地下资金庄时，他唯一担心的就是交易资金是否安全。

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钱庄的几个罪名

上海市公安局经侦总队副队长夏卫东总结地下钱庄的几项罪名:

削弱国内禁止外汇结算的管理能力，影响人民币主权货币的地位，也影响国际收支统计的准确性，导致宏观决策的失衡。

打击了资本项目的外汇管理目标，影响了银领域的业务开展和证券市场的交易秩序。

除了协助本国资本撤离国外，也是国内外商公司吸引资本、转移利润的首要途径。

减少国家税收，引起外汇流失影响外汇储备。

为走私、贩毒、诈骗等严重犯罪提供资金的合法化途径，助长了上游犯罪。

助长了贪污、行贿、侵占国有资产等“问题资金”犯罪，成为这些问题资金洗钱的工具。

年7月24日《新京报》

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